نظرة عامة على خدمة إعداد خطة السيولة المالية
ما هي خطة السيولة المالية؟
خطة السيولة المالية هي وثيقة مالية تحليلية تهدف إلى قياس قدرة المنشأة أو المستثمر على توفير النقد الكافي لتغطية المصروفات والالتزامات قصيرة ومتوسطة الأجل، وتحقيق التوازن بين التدفقات النقدية الداخلة والتدفقات النقدية الخارجة.
وتشمل الخطة دراسة مصادر النقد، والالتزامات القائمة والمتوقعة، والمشاريع والأنشطة المساندة، وقدرة التدفقات النقدية المتاحة على تغطية الأقساط والالتزامات التمويلية. كما تتناول الخطة البدائل والإجراءات التي يمكن اللجوء إليها في حال حدوث فجوة نقدية أو انخفاض في الإيرادات أو زيادة في التكاليف التشغيلية.
لماذا خطة السيولة المالية من ميقا للاستشارات؟
خفض التكاليف غير الضرورية بضغطة زر
تعمل ميقا على تقديم توصيات تتناسب مع طبيعة النشاط بهدف تحسين التدفقات النقدية ورفع كفاءة إدارة رأس المال العامل، وتحسين عمليات التحصيل وتحسين الكفاءة التشغيلية.
دراسة المشروع المستهدف تمويله
يتم استخدام البيانات البيانات الأساسية مثل موقع المشروع ورأس المال كمدخل أساسي لبناء الخطة وربط احتياجات المشروع التمويلية بالقدرة المالية والتدفقات النقدية المتاحة.
تحليل التدفقات النقدية الداخلة والخارجة
وقد تشمل المشاريع أو المصادر المساندة: الأنشطة التجارية، المحافظ الإلكترونية، الحسابات البنكية، مصادر السيولة الأخرى، الملاءة المالية المتاحة للعميل. ويتم تحليل التدفقات وفق طبيعة النشاط، سواء كانت: شهرية، ربع سنوية، سنوية.
تحليل قدرة التدفقات النقدية على تغطية القروض
تقييم العلاقة بين الالتزامات التمويلية والتدفقات النقدية عن المشاريع المساندة، وإعداد نموذج مالي يوضح الأقساط السنوية، تكلفة التمويل أو الفائدة السنوية، ومقارنتها بصافي التدفقات النقدية المتاحة.
اختبارات الضغط المالي
لا تكتفي خطة السيولة بدراسة الوضع المالي الحالي، بل تقوم ميقا بإعداد سيناريوهات واختبارات ضغط لقياس قدرة المشروع والمنشأة على التعامل مع الظروف غير المتوقعة.
خطة التمويل الطارئة
تتضمن الخدمة إعداد إطار لخطة التمويل الطارئة التي يمكن استخدامها في حال تعرض المشروع أو النشاط لضغط في السيولة. وتشمل: مصادر التمويل السريعة إجراءات الطوارئ.
إدارة الفائض النقدي
تتناول خطة السيولة كيفية الاستفادة من الفائض بما يتناسب مع احتياجات المنشأة. ومن البدائل التي يمكن دراستها: تكوين احتياطي للطوارئ، تخصيص سيولة لتغطية المصروفات التشغيلية المستقبلية، وغيرها.
خطة السيولة المالية والقدرة على الوفاء بأقساط التمويل
تعزيز القدرة على سداد الالتزامات
تقدم ميقا للاستشارات وحلول الأعمال خدمة إعداد خطة السيولة المالية للمشاريع والمنشآت التي تحتاج إلى تقييم قدرتها على إدارة التدفقات النقدية، وتغطية الالتزامات التشغيلية والتمويلية، ودراسة قدرتها على مواجهة التغيرات المالية المحتملة.
تهدف الخطة إلى بناء رؤية مالية واضحة لحركة النقد داخل المنشأة، من خلال تحليل التدفقات النقدية الداخلة والخارجة، وتحديد مستوى السيولة المتاحة، وقياس الالتزامات التمويلية، واختبار قدرة المشروع أو المشاريع المساندة على الاستمرار في الوفاء بالتزاماتها في الظروف الطبيعية والسيناريوهات الضاغطة.
وتُعد خطة السيولة المالية أداة مهمة لدعم الإدارة في اتخاذ القرارات المالية، وتحسين إدارة النقد، والاستعداد للالتزامات التمويلية والمخاطر المحتملة.
مخرجات خدمة خطة السيولة المالية
تقرير خطة السيولة المالية
خطة التمويل الطارئة
تحليل التدفقات الداخلة والخارجة
تحليل صافي التدفقات النقدية
قياس الالتزامات التمويلية
تحليل قدرة التدفقات على تغطية القروض
اختبارات الضغط والسيناريوهات المالية
خطة إدارة الفائض النقدي
متطلبات خدمة خطة السيولة المالية
دراسة الجدوى الخاصة بالمشروع المستهدف تمويله.
بيانات المشروع وقيمة التمويل المطلوبة.
الالتزامات التمويلية الحالية والمتوقعة.
بيانات المشاريع والأنشطة المساندة.
التدفقات النقدية الشهرية أو الربع سنوية أو السنوية.
الحسابات البنكية أو المستندات المؤيدة لمصادر التدفقات.
ميزان المراجعة والقوائم المالية السابقة، إن وجدت.
المستندات والإثباتات الداعمة لمصادر المعلومات المالية.
اطلب إعداد خطة السيولة المالية لمشروعك
إذا كنت تستعد للحصول على تمويل، أو ترغب في معرفة قدرة مشروعك على مواجهة الالتزامات المالية، أو تحتاج إلى بناء تصور احترافي للتدفقات النقدية والمخاطر المحتملة، تقدم لك ميقا للاستشارات وحلول الأعمال خدمة إعداد خطة السيولة المالية وفق بيانات مشروعك ووضعك المالي.
سجل طلبك الآن
إنجازاتنا بالأرقام
أرقام تتحدث عن
مسيرة نجاح حافلة
أكثر من عقد من التميّز في تقديم الحلول الاستشارية للمستثمرين والشركات في المملكة
500
دراسة جدوي
12+
سنة خبرة
35+
قطاع اقتصادي
2B+
حجم استثمار مشاريع